Conseiller en gestion de patrimoine dans le Val-de-Marne
Patrimea vous met gratuitement en relation avec un conseiller en gestion de patrimoine indépendant dans le Val-de-Marne. Votre bilan patrimonial est offert, sans engagement.
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42 villes dans le Val-de-Marne
- Vitry-sur-Seine 94400
- Créteil 94000
- Champigny-sur-Marne 94500
- Saint-Maur-des-Fossés 94100
- Ivry-sur-Seine 94200
- Villejuif 94800
- Maisons-Alfort 94700
- Fontenay-sous-Bois 94120
- Vincennes 94300
- Choisy-le-Roi 94600
- Alfortville 94140
- Villeneuve-Saint-Georges 94190
- Le Perreux-sur-Marne 94170
- Villiers-sur-Marne 94350
- Thiais 94320
- Nogent-sur-Marne 94130
- L'Haÿ-les-Roses 94240
- Cachan 94230
- Fresnes 94260
- Charenton-le-Pont 94220
- Sucy-en-Brie 94370
- Limeil-Brévannes 94450
- Orly 94310
- Le Kremlin-Bicêtre 94270
- Arcueil 94110
- Le Plessis-Trévise 94420
- Saint-Mandé 94160
- Villeneuve-le-Roi 94290
- Joinville-le-Pont 94340
- Gentilly 94250
- Chevilly-Larue 94550
- Chennevières-sur-Marne 94430
- Bry-sur-Marne 94360
- Bonneuil-sur-Marne 94380
- Boissy-Saint-Léger 94470
- Saint-Maurice 94410
- Valenton 94460
- La Queue-en-Brie 94510
- Villecresnes 94440
- Ormesson-sur-Marne 94490
- Ablon-sur-Seine 94480
- Rungis 94150
Vos besoins dans le Val-de-Marne
- Préparer sa retraiteEstimer l'écart avec vos revenus actuels et le combler à votre rythme, PER compris.
- Réduire ses impôtsComprendre votre taux marginal et utiliser les leviers prévus par la loi, sans sacrifier la qualité des placements.
- Placements et épargneAssurance-vie, PEA, SCPI : choisir les bonnes enveloppes selon votre horizon et votre tolérance au risque.
- Investissement immobilierSCPI, location meublée (LMNP), locatif classique ou nue-propriété : avantages, risques et pour qui.
- Prévoyance des indépendantsSavoir ce que vous toucheriez en cas d'arrêt ou d'invalidité, et protéger vos salariés si vous dirigez une entreprise.
- Protection des prochesAssurance décès, rente éducation, protection du conjoint : mettre votre famille à l'abri d'un coup dur.
- Transmission et successionDonations, assurance-vie, démembrement : transmettre en réduisant les droits et en évitant les conflits.
Obtenez votre bilan patrimonial offert
Quelques questions, deux minutes. Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant proche de chez vous vous recontacte pour planifier votre bilan.
- Gratuit et sans engagement
- Conseillers indépendants immatriculés ORIAS
- Vos informations ne sont transmises qu'à un seul conseiller
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Questions fréquentes
Une autre question ? Posez-la au conseiller pendant votre bilan : il est là pour ça.
Mon bilan offertLe bilan patrimonial est-il vraiment gratuit ?
Oui. La mise en relation et le premier bilan ne vous coûtent rien. Si vous décidez ensuite de travailler avec le conseiller, il est rémunéré par des honoraires, par des commissions sur les solutions souscrites, ou les deux. Il doit vous l'indiquer avant toute recommandation.
Patrimea est-il un cabinet de conseil ?
Non. Patrimea est un service gratuit de mise en relation. Patrimea ne délivre aucun conseil en investissement : ce sont les conseillers partenaires, professionnels indépendants, qui vous conseillent.
Comment le conseiller est-il choisi ?
Selon votre objectif, votre situation professionnelle et votre code postal. Votre demande est transmise à un seul conseiller indépendant partenaire, proche de chez vous ou disponible en visio.
Qu'est-ce qu'un conseiller en gestion de patrimoine indépendant ?
Un professionnel qui étudie l'ensemble de votre situation (fiscalité, épargne, retraite, transmission) et compare des solutions de plusieurs établissements. Selon ses activités, il doit être immatriculé à l'ORIAS, par exemple comme conseiller en investissements financiers ou courtier en assurance.
Comment vérifier l'immatriculation d'un conseiller ?
Demandez-lui son numéro ORIAS et vérifiez-le sur le registre public orias.fr. Vous y voyez ses statuts et la date de son inscription.
Suis-je engagé après le bilan ?
Non. Le bilan est un échange d'information. Vous restez libre de donner suite ou non, sans avoir à vous justifier.
Faut-il un patrimoine important ?
Non. Préparer sa retraite, réduire ses impôts ou protéger sa famille concerne aussi les foyers qui démarrent leur épargne. Le conseiller adapte ses propositions à vos moyens.
Le rendez-vous a-t-il lieu en visio ou au cabinet ?
Comme vous préférez : vous l'indiquez dans le formulaire, et le conseiller s'adapte. La visio évite un déplacement, le cabinet permet d'apporter vos documents.
Quels documents préparer pour le bilan ?
Votre dernier avis d'impôt, vos relevés d'épargne et d'assurance-vie, vos tableaux d'amortissement de prêts et, pour la retraite, votre relevé de carrière disponible sur info-retraite.fr.
Que deviennent mes informations ?
Elles sont transmises uniquement au conseiller partenaire qui vous recontacte, avec votre accord. Vous pouvez demander leur suppression à tout moment (voir la politique de confidentialité).