Conseiller en gestion de patrimoine en Seine-et-Marne
Patrimea vous met gratuitement en relation avec un conseiller en gestion de patrimoine indépendant en Seine-et-Marne. Votre bilan patrimonial est offert, sans engagement.
Votre bilan patrimonial offert
Gratuit, sans engagement. Deux minutes.
Formulaire Tally
Renseigner tally_id dans config.php pour l'afficher ici.
65 villes en Seine-et-Marne
- Meaux 77100
- Chelles 77500
- Melun 77000
- Pontault-Combault 77340
- Savigny-le-Temple 77176
- Bussy-Saint-Georges 77600
- Champs-sur-Marne 77420
- Villeparisis 77270
- Dammarie-les-Lys 77190
- Combs-la-Ville 77380
- Roissy-en-Brie 77680
- Torcy 77200
- Montereau-Fault-Yonne 77130
- Lagny-sur-Marne 77400
- Ozoir-la-Ferrière 77330
- Mitry-Mory 77290
- Le Mée-sur-Seine 77350
- Brie-Comte-Robert 77170
- Moissy-Cramayel 77550
- Coulommiers 77120
- Noisiel 77186
- Saint-Fargeau-Ponthierry 77310
- Montévrain 77144
- Fontainebleau 77300
- Lognes 77185
- Lieusaint 77127
- Vaires-sur-Marne 77360
- Avon 77210
- Claye-Souilly 77410
- Nemours 77140
- Moret-Loing-et-Orvanne 77250
- Dammartin-en-Goële 77230
- Provins 77160
- Vaux-le-Pénil 77000
- Cesson 77240
- Thorigny-sur-Marne 77400
- Serris 77700
- La Ferté-sous-Jouarre 77260
- Vert-Saint-Denis 77240
- Magny-le-Hongre 77700
- Nangis 77370
- Gretz-Armainvilliers 77220
- Tournan-en-Brie 77220
- Chessy 77700
- Émerainville 77184
- Courtry 77181
- Nanteuil-lès-Meaux 77100
- Bailly-Romainvilliers 77700
- Lésigny 77150
- Saint-Thibault-des-Vignes 77400
- Othis 77280
- Champagne-sur-Seine 77430
- Saint-Pathus 77178
- Nandy 77176
- Bois-le-Roi 77590
- Esbly 77450
- Fontenay-Trésigny 77610
- Mouroux 77120
- Quincy-Voisins 77860
- Crégy-lès-Meaux 77124
- Saint-Pierre-lès-Nemours 77140
- Mormant 77720
- Brou-sur-Chantereine 77177
- Trilport 77470
- Villenoy 77124
Vos besoins en Seine-et-Marne
- Préparer sa retraiteEstimer l'écart avec vos revenus actuels et le combler à votre rythme, PER compris.
- Réduire ses impôtsComprendre votre taux marginal et utiliser les leviers prévus par la loi, sans sacrifier la qualité des placements.
- Placements et épargneAssurance-vie, PEA, SCPI : choisir les bonnes enveloppes selon votre horizon et votre tolérance au risque.
- Investissement immobilierSCPI, location meublée (LMNP), locatif classique ou nue-propriété : avantages, risques et pour qui.
- Prévoyance des indépendantsSavoir ce que vous toucheriez en cas d'arrêt ou d'invalidité, et protéger vos salariés si vous dirigez une entreprise.
- Protection des prochesAssurance décès, rente éducation, protection du conjoint : mettre votre famille à l'abri d'un coup dur.
- Transmission et successionDonations, assurance-vie, démembrement : transmettre en réduisant les droits et en évitant les conflits.
Obtenez votre bilan patrimonial offert
Quelques questions, deux minutes. Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant proche de chez vous vous recontacte pour planifier votre bilan.
- Gratuit et sans engagement
- Conseillers indépendants immatriculés ORIAS
- Vos informations ne sont transmises qu'à un seul conseiller
Formulaire Tally
Renseigner tally_id dans config.php pour l'afficher ici.
Questions fréquentes
Une autre question ? Posez-la au conseiller pendant votre bilan : il est là pour ça.
Mon bilan offertLe bilan patrimonial est-il vraiment gratuit ?
Oui. La mise en relation et le premier bilan ne vous coûtent rien. Si vous décidez ensuite de travailler avec le conseiller, il est rémunéré par des honoraires, par des commissions sur les solutions souscrites, ou les deux. Il doit vous l'indiquer avant toute recommandation.
Patrimea est-il un cabinet de conseil ?
Non. Patrimea est un service gratuit de mise en relation. Patrimea ne délivre aucun conseil en investissement : ce sont les conseillers partenaires, professionnels indépendants, qui vous conseillent.
Comment le conseiller est-il choisi ?
Selon votre objectif, votre situation professionnelle et votre code postal. Votre demande est transmise à un seul conseiller indépendant partenaire, proche de chez vous ou disponible en visio.
Qu'est-ce qu'un conseiller en gestion de patrimoine indépendant ?
Un professionnel qui étudie l'ensemble de votre situation (fiscalité, épargne, retraite, transmission) et compare des solutions de plusieurs établissements. Selon ses activités, il doit être immatriculé à l'ORIAS, par exemple comme conseiller en investissements financiers ou courtier en assurance.
Comment vérifier l'immatriculation d'un conseiller ?
Demandez-lui son numéro ORIAS et vérifiez-le sur le registre public orias.fr. Vous y voyez ses statuts et la date de son inscription.
Suis-je engagé après le bilan ?
Non. Le bilan est un échange d'information. Vous restez libre de donner suite ou non, sans avoir à vous justifier.
Faut-il un patrimoine important ?
Non. Préparer sa retraite, réduire ses impôts ou protéger sa famille concerne aussi les foyers qui démarrent leur épargne. Le conseiller adapte ses propositions à vos moyens.
Le rendez-vous a-t-il lieu en visio ou au cabinet ?
Comme vous préférez : vous l'indiquez dans le formulaire, et le conseiller s'adapte. La visio évite un déplacement, le cabinet permet d'apporter vos documents.
Quels documents préparer pour le bilan ?
Votre dernier avis d'impôt, vos relevés d'épargne et d'assurance-vie, vos tableaux d'amortissement de prêts et, pour la retraite, votre relevé de carrière disponible sur info-retraite.fr.
Que deviennent mes informations ?
Elles sont transmises uniquement au conseiller partenaire qui vous recontacte, avec votre accord. Vous pouvez demander leur suppression à tout moment (voir la politique de confidentialité).