Simulez votre situation en une minute
Deux calculs simples pour vous faire une première idée. Ce sont des exemples indicatifs : un conseiller vérifie ensuite votre situation réelle, gratuitement.
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Gratuit, sans engagement. Deux minutes.
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Combien vous ferait économiser un PER ?
Indiquez le versement envisagé et votre tranche marginale d'imposition. Le calcul est simple : versement × TMI.
- Les versements sont déductibles dans la limite d'un plafond qui dépend de vos revenus professionnels.
- Votre plafond disponible figure sur votre avis d'impôt, rubrique « plafond épargne retraite ».
- Exemple indicatif : les sommes déduites seront imposées à la sortie.
Estimez les droits de succession de vos enfants
En ligne directe, chaque enfant bénéficie d'un abattement sur sa part. Le barème progressif s'applique ensuite au reste.
- Chaque enfant bénéficie d'un abattement sur sa part, puis le barème légal en ligne directe s'applique par tranches.
- Exemple indicatif : parts égales, sans conjoint survivant, sans donation au cours des 15 dernières années ni assurance-vie.
Et après la simulation ?
Un simulateur applique une règle générale à quelques chiffres. Votre situation réelle dépend de nombreux autres éléments : plafonds non utilisés, revenus du foyer, donations passées, contrats d'assurance-vie, régime matrimonial.
Le conseiller partenaire reprend ces calculs avec vos documents, compare plusieurs scénarios et vous explique les contreparties de chaque solution. Le bilan est offert et ne vous engage à rien.
- Calculs indicatifs, à vérifier selon votre situation
- Barèmes mis à jour selon la loi de finances en vigueur
Pour aller plus loin
- Préparer sa retraiteEstimer l'écart avec vos revenus actuels et le combler à votre rythme, PER compris.
- Réduire ses impôtsComprendre votre taux marginal et utiliser les leviers prévus par la loi, sans sacrifier la qualité des placements.
- Placements et épargneAssurance-vie, PEA, SCPI : choisir les bonnes enveloppes selon votre horizon et votre tolérance au risque.
- Investissement immobilierSCPI, location meublée (LMNP), locatif classique ou nue-propriété : avantages, risques et pour qui.
- Prévoyance des indépendantsSavoir ce que vous toucheriez en cas d'arrêt ou d'invalidité, et protéger vos salariés si vous dirigez une entreprise.
- Protection des prochesAssurance décès, rente éducation, protection du conjoint : mettre votre famille à l'abri d'un coup dur.
- Transmission et successionDonations, assurance-vie, démembrement : transmettre en réduisant les droits et en évitant les conflits.
Obtenez votre bilan patrimonial offert
Quelques questions, deux minutes. Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant proche de chez vous vous recontacte pour planifier votre bilan.
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