Patrimea vous met gratuitement en relation avec un conseiller en gestion de patrimoine indépendant, choisi selon votre situation et votre région. Votre bilan patrimonial est offert.
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2 min
pour décrire votre situation, en 8 questions
1 seul
conseiller indépendant reçoit votre demande
48 h
pour être recontacté, en jours ouvrés
0 €
pour votre bilan patrimonial, sans engagement
De quoi avez-vous besoin ?
Sept sujets, sept pages qui expliquent les mécanismes simplement. Choisissez celui qui vous concerne, ou demandez un bilan global.
Préparer sa retraite
Les régimes obligatoires ne remplaceront qu'une partie de vos revenus. Voici comment estimer l'écart et les solutions pour le combler à votre rythme, expliquées simplement.
Avant de chercher une niche fiscale, il faut comprendre comment votre impôt est calculé. Voici les leviers prévus par la loi, leurs contreparties, et la méthode pour les combiner sans prendre de risques inutiles.
Livret, assurance-vie, PEA, SCPI : chaque enveloppe a ses règles, sa fiscalité et ses risques. Voici comment les choisir selon votre horizon et votre tolérance au risque, expliqué simplement.
SCPI, location meublée, immobilier locatif classique, nue-propriété : quatre façons d'investir dans l'immobilier, avec chacune ses avantages, ses risques et son public. Les mécanismes, expliqués simplement.
Artisan, commerçant, profession libérale ou dirigeant : un arrêt de travail ou une invalidité peut mettre en danger votre activité et votre foyer. Ce que couvre le régime obligatoire, ce qu'il ne couvre pas, et les points techniques à vérifier dans un contrat.
Décès, invalidité, séparation : personne n'aime y penser, mais quelques décisions prises à temps changent tout pour votre conjoint et vos enfants. Les solutions, expliquées simplement.
Bien préparée, une transmission évite les conflits, protège le conjoint et réduit les droits à payer. Donations, assurance-vie, démembrement : les outils prévus par la loi, expliqués simplement.
Oui. La mise en relation et le premier bilan ne vous coûtent rien. Si vous décidez ensuite de travailler avec le conseiller, il est rémunéré par des honoraires, par des commissions sur les solutions souscrites, ou les deux. Il doit vous l'indiquer avant toute recommandation.
Patrimea est-il un cabinet de conseil ?
Non. Patrimea est un service gratuit de mise en relation. Patrimea ne délivre aucun conseil en investissement : ce sont les conseillers partenaires, professionnels indépendants, qui vous conseillent.
Comment le conseiller est-il choisi ?
Selon votre objectif, votre situation professionnelle et votre code postal. Votre demande est transmise à un seul conseiller indépendant partenaire, proche de chez vous ou disponible en visio.
Qu'est-ce qu'un conseiller en gestion de patrimoine indépendant ?
Un professionnel qui étudie l'ensemble de votre situation (fiscalité, épargne, retraite, transmission) et compare des solutions de plusieurs établissements. Selon ses activités, il doit être immatriculé à l'ORIAS, par exemple comme conseiller en investissements financiers ou courtier en assurance.
Comment vérifier l'immatriculation d'un conseiller ?
Demandez-lui son numéro ORIAS et vérifiez-le sur le registre public orias.fr. Vous y voyez ses statuts et la date de son inscription.
Suis-je engagé après le bilan ?
Non. Le bilan est un échange d'information. Vous restez libre de donner suite ou non, sans avoir à vous justifier.
Faut-il un patrimoine important ?
Non. Préparer sa retraite, réduire ses impôts ou protéger sa famille concerne aussi les foyers qui démarrent leur épargne. Le conseiller adapte ses propositions à vos moyens.
Le rendez-vous a-t-il lieu en visio ou au cabinet ?
Comme vous préférez : vous l'indiquez dans le formulaire, et le conseiller s'adapte. La visio évite un déplacement, le cabinet permet d'apporter vos documents.
Quels documents préparer pour le bilan ?
Votre dernier avis d'impôt, vos relevés d'épargne et d'assurance-vie, vos tableaux d'amortissement de prêts et, pour la retraite, votre relevé de carrière disponible sur info-retraite.fr.
Que deviennent mes informations ?
Elles sont transmises uniquement au conseiller partenaire qui vous recontacte, avec votre accord. Vous pouvez demander leur suppression à tout moment (voir la politique de confidentialité).
