Conseiller en gestion de patrimoine en Essonne
Patrimea vous met gratuitement en relation avec un conseiller en gestion de patrimoine indépendant en Essonne. Votre bilan patrimonial est offert, sans engagement.
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66 villes en Essonne
- Évry-Courcouronnes 91000
- Corbeil-Essonnes 91100
- Massy 91300
- Savigny-sur-Orge 91600
- Palaiseau 91120
- Athis-Mons 91200
- Sainte-Geneviève-des-Bois 91700
- Vigneux-sur-Seine 91270
- Ris-Orangis 91130
- Viry-Châtillon 91170
- Draveil 91210
- Yerres 91330
- Étampes 91150
- Grigny 91350
- Brétigny-sur-Orge 91220
- Les Ulis 91940
- Brunoy 91800
- Montgeron 91230
- Gif-sur-Yvette 91190
- Longjumeau 91160
- Saint-Michel-sur-Orge 91240
- Morsang-sur-Orge 91390
- Chilly-Mazarin 91380
- Juvisy-sur-Orge 91260
- Orsay 91400
- Mennecy 91540
- Verrières-le-Buisson 91370
- Morangis 91420
- Fleury-Mérogis 91700
- Saint-Pierre-du-Perray 91280
- Arpajon 91290
- Saint-Germain-lès-Arpajon 91180
- Épinay-sous-Sénart 91860
- Dourdan 91410
- Igny 91430
- Bondoufle 91070
- Épinay-sur-Orge 91360
- Villebon-sur-Yvette 91140
- Montlhéry 91310
- Crosne 91560
- Bures-sur-Yvette 91440
- Quincy-sous-Sénart 91480
- Breuillet 91650
- Marcoussis 91460
- Paray-Vieille-Poste 91550
- Ballancourt-sur-Essonne 91610
- La Ville-du-Bois 91620
- Boussy-Saint-Antoine 91800
- Linas 91310
- Saint-Germain-lès-Corbeil 91250
- Soisy-sur-Seine 91450
- Lisses 91090
- Villemoisson-sur-Orge 91360
- Égly 91520
- Wissous 91320
- Étréchy 91580
- Itteville 91760
- Saulx-les-Chartreux 91160
- Limours 91470
- Longpont-sur-Orge 91310
- Saintry-sur-Seine 91250
- Villabé 91100
- Marolles-en-Hurepoix 91630
- Lardy 91510
- Ollainville 91340
- Saint-Chéron 91530
Vos besoins en Essonne
- Préparer sa retraiteEstimer l'écart avec vos revenus actuels et le combler à votre rythme, PER compris.
- Réduire ses impôtsComprendre votre taux marginal et utiliser les leviers prévus par la loi, sans sacrifier la qualité des placements.
- Placements et épargneAssurance-vie, PEA, SCPI : choisir les bonnes enveloppes selon votre horizon et votre tolérance au risque.
- Investissement immobilierSCPI, location meublée (LMNP), locatif classique ou nue-propriété : avantages, risques et pour qui.
- Prévoyance des indépendantsSavoir ce que vous toucheriez en cas d'arrêt ou d'invalidité, et protéger vos salariés si vous dirigez une entreprise.
- Protection des prochesAssurance décès, rente éducation, protection du conjoint : mettre votre famille à l'abri d'un coup dur.
- Transmission et successionDonations, assurance-vie, démembrement : transmettre en réduisant les droits et en évitant les conflits.
Obtenez votre bilan patrimonial offert
Quelques questions, deux minutes. Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant proche de chez vous vous recontacte pour planifier votre bilan.
- Gratuit et sans engagement
- Conseillers indépendants immatriculés ORIAS
- Vos informations ne sont transmises qu'à un seul conseiller
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Questions fréquentes
Une autre question ? Posez-la au conseiller pendant votre bilan : il est là pour ça.
Mon bilan offertLe bilan patrimonial est-il vraiment gratuit ?
Oui. La mise en relation et le premier bilan ne vous coûtent rien. Si vous décidez ensuite de travailler avec le conseiller, il est rémunéré par des honoraires, par des commissions sur les solutions souscrites, ou les deux. Il doit vous l'indiquer avant toute recommandation.
Patrimea est-il un cabinet de conseil ?
Non. Patrimea est un service gratuit de mise en relation. Patrimea ne délivre aucun conseil en investissement : ce sont les conseillers partenaires, professionnels indépendants, qui vous conseillent.
Comment le conseiller est-il choisi ?
Selon votre objectif, votre situation professionnelle et votre code postal. Votre demande est transmise à un seul conseiller indépendant partenaire, proche de chez vous ou disponible en visio.
Qu'est-ce qu'un conseiller en gestion de patrimoine indépendant ?
Un professionnel qui étudie l'ensemble de votre situation (fiscalité, épargne, retraite, transmission) et compare des solutions de plusieurs établissements. Selon ses activités, il doit être immatriculé à l'ORIAS, par exemple comme conseiller en investissements financiers ou courtier en assurance.
Comment vérifier l'immatriculation d'un conseiller ?
Demandez-lui son numéro ORIAS et vérifiez-le sur le registre public orias.fr. Vous y voyez ses statuts et la date de son inscription.
Suis-je engagé après le bilan ?
Non. Le bilan est un échange d'information. Vous restez libre de donner suite ou non, sans avoir à vous justifier.
Faut-il un patrimoine important ?
Non. Préparer sa retraite, réduire ses impôts ou protéger sa famille concerne aussi les foyers qui démarrent leur épargne. Le conseiller adapte ses propositions à vos moyens.
Le rendez-vous a-t-il lieu en visio ou au cabinet ?
Comme vous préférez : vous l'indiquez dans le formulaire, et le conseiller s'adapte. La visio évite un déplacement, le cabinet permet d'apporter vos documents.
Quels documents préparer pour le bilan ?
Votre dernier avis d'impôt, vos relevés d'épargne et d'assurance-vie, vos tableaux d'amortissement de prêts et, pour la retraite, votre relevé de carrière disponible sur info-retraite.fr.
Que deviennent mes informations ?
Elles sont transmises uniquement au conseiller partenaire qui vous recontacte, avec votre accord. Vous pouvez demander leur suppression à tout moment (voir la politique de confidentialité).