Conseiller en gestion de patrimoine dans le Pas-de-Calais
Patrimea vous met gratuitement en relation avec un conseiller en gestion de patrimoine indépendant dans le Pas-de-Calais. Votre bilan patrimonial est offert, sans engagement.
Votre bilan patrimonial offert
Gratuit, sans engagement. Deux minutes.
Formulaire Tally
Renseigner tally_id dans config.php pour l'afficher ici.
74 villes dans le Pas-de-Calais
- Calais 62100
- Arras 62000
- Boulogne-sur-Mer 62200
- Lens 62300
- Liévin 62800
- Hénin-Beaumont 62110
- Béthune 62400
- Bruay-la-Buissière 62700
- Carvin 62220
- Avion 62210
- Saint-Omer 62500
- Outreau 62230
- Berck 62600
- Harnes 62440
- Bully-les-Mines 62160
- Méricourt 62680
- Nœux-les-Mines 62290
- Saint-Martin-Boulogne 62280
- Étaples 62630
- Longuenesse 62219
- Marck 62730
- Oignies 62590
- Lillers 62190
- Courrières 62710
- Auchel 62260
- Montigny-en-Gohelle 62640
- Aire-sur-la-Lys 62120
- Arques 62510
- Sallaumines 62430
- Beuvry 62660
- Le Portel 62480
- Wingles 62410
- Isbergues 62330
- Rouvroy 62320
- Vendin-le-Vieil 62880
- Mazingarbe 62670
- Libercourt 62820
- Billy-Montigny 62420
- Achicourt 62217
- Courcelles-lès-Lens 62970
- Barlin 62620
- Leforest 62790
- Houdain 62150
- Noyelles-sous-Lens 62221
- Loos-en-Gohelle 62750
- Divion 62460
- Grenay 62160
- Saint-Laurent-Blangy 62223
- Wimereux 62930
- Dourges 62119
- Fouquières-lès-Lens 62740
- Hersin-Coupigny 62530
- Noyelles-Godault 62950
- Sains-en-Gohelle 62114
- Douvrin 62138
- Saint-Martin-lez-Tatinghem 62500
- Annezin 62232
- Oye-Plage 62215
- Dainville 62000
- Beaurains 62217
- Guînes 62340
- Coulogne 62137
- Marles-les-Mines 62540
- Calonne-Ricouart 62470
- Audruicq 62370
- Brebières 62117
- Marquise 62250
- Loison-sous-Lens 62218
- Cucq 62780
- Billy-Berclau 62138
- Haillicourt 62940
- Laventie 62840
- Saint-Étienne-au-Mont 62360
- Lestrem 62136
Vos besoins dans le Pas-de-Calais
- Préparer sa retraiteEstimer l'écart avec vos revenus actuels et le combler à votre rythme, PER compris.
- Réduire ses impôtsComprendre votre taux marginal et utiliser les leviers prévus par la loi, sans sacrifier la qualité des placements.
- Placements et épargneAssurance-vie, PEA, SCPI : choisir les bonnes enveloppes selon votre horizon et votre tolérance au risque.
- Investissement immobilierSCPI, location meublée (LMNP), locatif classique ou nue-propriété : avantages, risques et pour qui.
- Prévoyance des indépendantsSavoir ce que vous toucheriez en cas d'arrêt ou d'invalidité, et protéger vos salariés si vous dirigez une entreprise.
- Protection des prochesAssurance décès, rente éducation, protection du conjoint : mettre votre famille à l'abri d'un coup dur.
- Transmission et successionDonations, assurance-vie, démembrement : transmettre en réduisant les droits et en évitant les conflits.
Obtenez votre bilan patrimonial offert
Quelques questions, deux minutes. Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant proche de chez vous vous recontacte pour planifier votre bilan.
- Gratuit et sans engagement
- Conseillers indépendants immatriculés ORIAS
- Vos informations ne sont transmises qu'à un seul conseiller
Formulaire Tally
Renseigner tally_id dans config.php pour l'afficher ici.
Questions fréquentes
Une autre question ? Posez-la au conseiller pendant votre bilan : il est là pour ça.
Mon bilan offertLe bilan patrimonial est-il vraiment gratuit ?
Oui. La mise en relation et le premier bilan ne vous coûtent rien. Si vous décidez ensuite de travailler avec le conseiller, il est rémunéré par des honoraires, par des commissions sur les solutions souscrites, ou les deux. Il doit vous l'indiquer avant toute recommandation.
Patrimea est-il un cabinet de conseil ?
Non. Patrimea est un service gratuit de mise en relation. Patrimea ne délivre aucun conseil en investissement : ce sont les conseillers partenaires, professionnels indépendants, qui vous conseillent.
Comment le conseiller est-il choisi ?
Selon votre objectif, votre situation professionnelle et votre code postal. Votre demande est transmise à un seul conseiller indépendant partenaire, proche de chez vous ou disponible en visio.
Qu'est-ce qu'un conseiller en gestion de patrimoine indépendant ?
Un professionnel qui étudie l'ensemble de votre situation (fiscalité, épargne, retraite, transmission) et compare des solutions de plusieurs établissements. Selon ses activités, il doit être immatriculé à l'ORIAS, par exemple comme conseiller en investissements financiers ou courtier en assurance.
Comment vérifier l'immatriculation d'un conseiller ?
Demandez-lui son numéro ORIAS et vérifiez-le sur le registre public orias.fr. Vous y voyez ses statuts et la date de son inscription.
Suis-je engagé après le bilan ?
Non. Le bilan est un échange d'information. Vous restez libre de donner suite ou non, sans avoir à vous justifier.
Faut-il un patrimoine important ?
Non. Préparer sa retraite, réduire ses impôts ou protéger sa famille concerne aussi les foyers qui démarrent leur épargne. Le conseiller adapte ses propositions à vos moyens.
Le rendez-vous a-t-il lieu en visio ou au cabinet ?
Comme vous préférez : vous l'indiquez dans le formulaire, et le conseiller s'adapte. La visio évite un déplacement, le cabinet permet d'apporter vos documents.
Quels documents préparer pour le bilan ?
Votre dernier avis d'impôt, vos relevés d'épargne et d'assurance-vie, vos tableaux d'amortissement de prêts et, pour la retraite, votre relevé de carrière disponible sur info-retraite.fr.
Que deviennent mes informations ?
Elles sont transmises uniquement au conseiller partenaire qui vous recontacte, avec votre accord. Vous pouvez demander leur suppression à tout moment (voir la politique de confidentialité).